Gestion de Patrimoine


Le conseil en gestion de patrimoine :

famille

La gestion de patrimoine basée sur une méthode d’analyse globale va permettre d’avoir une vue d’ensemble de votre patrimoine. Ainsi nous pourrons répondre au mieux à vos différentes problématiques.

Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine réalise un bilan complet de votre situation patrimoniale, sociale, fiscale et financière.

Cette analyse permet d’élaborer des stratégies adaptées dans différents domaines :

  • préparation de la retraite,
  • réduction de la pression fiscale,
  • optimisation de la transmission du patrimoine,
  • prévoyance et protection des proches,
  • investissement en immobilier locatif,
  • optimisation de l’épargne et des placements,
  • création de revenus complémentaires à horizon défini.
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine met tout en œuvre pour la réalisation des objectifs de son client.
Notre indépendance, notre éthique et notre transparence sont les clés d’une relation durable.

  Notre expertise au service de votre patrimoine : 

L’audit patrimonial 

 A la suite d’un relevé d’information détaillé un bilan est établi. Il permet de réaliser des optimisations sur le plan civil, juridique, financier et fiscal avec pour objectif d’accroître votre niveau de vie tout en assurant la protection de votre famille et de vos proches.

Réduire ses impôts

A la suite de la première analyse et si votre objectif premier est de réduire vos impôts, nous vous proposerons un panel de solutions adaptées à votre problématique fiscale. En effet il existe une multitude de produits permettant de réduire vos impôts, notre approche vous permettra d’en savoir plus sur les différentes possibilités et sur celles que nous pourrons mettre en oeuvre pour vous.

Investir en immobilier

 L’investissement dans l’immobilier de rapport direct ou indirect (SCPI, pierre papier) consiste à acheter un bien immobilier pour le louer ou à prendre des parts dans une société qui s’occupera de la gestion du parc immobilier, et qui gérera la relation avec les locataires. L’investissement en immobilier permet de se constituer un patrimoine et percevoir des revenus complémentaires. Il existe une multitude d’investissement en immobilier. Certains permettent d’optimiser sa fiscalité et de réduire vos impôts (Pinel, Duflot, Scellier, Girardin, Malraux, …). D’autres vous permettent d’obtenir des revenus complémentaires peux ou pas fiscalisés ceci bien entendu en adéquation avec vos objectifs patrimoniaux. Un des avantages de l’investissement immobilier est que celui-ci peut-être réalisé à l’aide d’un emprunt, ceci permettant un levier important sur votre patrimoine.

L’assurance-vie

 Le placement préféré des Français, l’assurance-vie est un placement flexible à fiscalité privilégiée qui permet de répondre à une multitude d’objectifs comme constituer une épargne ou encore accroître son patrimoine. L’assurance vie permet également d’obtenir des revenus complémentaires, de préparer la retraite ou de protéger sa famille en cas de décès.

Les placements financiers

 Nous sommes en contact avec des gestionnaires sélectionnés sur les différents marchés en fonction de leur mode de gestion et de leur stratégie. Ceci nous permet de vous proposer des produits totalement adaptés à vos objectifs en matière de placements financiers.

Préparer la transmission de son patrimoine

 Vous avez un patrimoine et vous souhaitez le transmettre dans les meilleurs conditions possibles. Nous faisons pour vous analyse successorale complète. En effet la préparation de la transmission de votre patrimoine se construit en tenant compte de votre situation spécifique (famille recomposée ou non, ayant-droits multiples, souhait d’effectuer des donations de votre vivant ou de privilégier la transmission au moment du décès).

L’accompagnement des professionnels

 Nous pouvons intervenir sur des sujets tels que la prévoyance individuelle et collective, l’épargne-retraite (art 83, Perp, PERCO(I), PEE(I), loi Madelin), la complémentaire santé, la prévoyance décès, les garanties en cas d’arrêt d’activité (maladie, accident, faillite).

La convention de suivi patrimonial

 Nous vous proposons également une convention de suivi patrimonial pour vous accompagner au quotidien dans toutes vos problématiques patrimoniales. Nous faisons un point annuel sur l’évolution de voter patrimoine et vous disposez d’un forfait de 4h à utiliser comme vous le souhaitez tout au long de l’année. Cette convention vous permet en outre d’avoir une remise de 50% sur les frais d’entrée des contrats et vous assure une première réponse sous 24h à 48h à toutes vos questions patrimoniales.